反洗錢考試反洗錢基礎知識章節(jié)練習(2019.12.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1 下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型？（）

2 履行反洗錢職責的單位，主要包括（）。

3.問答題什么是可疑交易？

參考答案：短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符。
短期內相同收付款...

4.判斷題《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關反洗錢內容占了大量篇幅。

5 金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后（）以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

6.問答題為什么要強調銀行反洗錢？

參考答案：強調銀行開展反洗錢工作主要有以下原因：首先，洗錢對銀行有相當嚴重的危害，會極大損害銀行的聲譽。銀行一旦被卷入洗錢丑聞，會...

7.問答題根據(jù)反洗錢相關制度規(guī)定，金融機構對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？

參考答案：當自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，我行應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元...

8 證券公司應當建立健全反洗錢內部控制制度體系。反洗錢內部控制制度體系應包括：（）

9 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調查中，對可能被（）的文件、資料，可以予以封存。

10 金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照哪個有關規(guī)定處罰？（）